Đòn bẩy trong Forex hay trong lĩnh vực đầu tư tài chính đã trở nên rất quen thuộc. Nó giúp nhà đầu tư kiếm được gấp nhiều lần số vốn ban đầu bỏ ra. Tuy nhiên, công cụ này cũng có thể lấy đi toàn bộ vốn của bạn trong khoảng thời gian ngắn.
Vậy nên trong viết bài này mình sẽ cùng bạn đi tìm hiểu rõ xem đòn bẩy trong forex là gì, ý nghĩa đòn bẩy trong forex, cách chọn đòn bẩy trong forex, sử dụng tỷ lệ đòn bẩy trong forex như thế nào.
Đòn bẩy trong Forex là gì?
Đòn bẩy là một khái niệm quen thuộc đối với mỗi chúng ta. Tôi nhớ nhà vật lý học nổi tiếng Archimedes từng: “Hãy cho tôi một điểm tựa, tôi sẽ nhấc bổng trái đất lên”. Đây chính là công dụng tuyệt vời của đòn bẩy. Nó có thể giúp nâng một vật có khối lượng lớn hơn nhiều lần so với khối lượng ban đầu.
Và đòn bẩy trong Forex cũng tương tự như vậy. Hiểu một cách đơn giản, đòn bẩy giúp khuếch đại khối lượng mua của vốn và tăng lợi nhuận đầu tư.
Ví dụ: Bạn muốn giao dịch đồng EUR có giá trị hợp đồng là 100,000 USD. Bằng cách sử dụng đòn bẩy với tỷ lệ 1:100, bạn có thể thực hiện giao dịch với số vốn là 1000 USD.
Hoặc nói ngược lại, bạn có số vốn là 50 USD nhưng bạn có thể thực hiện được các giao dịch có giá trị 100 USD, 300 USD, 500 USD,… bằng cách sử dụng đòn bẩy.
Ngoài ra, đòn bẩy còn có mối quan hệ trực tiếp đối với tiền ký quỹ (Margin).
Để có thể sử dụng đòn bẩy trong Forex bạn cần có một số vốn làm tiền ký quỹ. Khi bạn sử dụng đòn bẩy càng cao thì Margin càng thấp.
Ví dụ: Để thực hiện một giao dịch có giá trị 1000 USD, bạn sẽ cần có 100 USD là số tiền ký quỹ tối thiểu và sử dụng đòn bẩy 1:10.
Ví dụ tại sàn Exness, một số mức đòn bẩy phổ biển như 1:10, 1:100, 1:200, 1:400, 1:1000,…
Cách sử dụng đòn bẩy trong Forex
Để hiểu rõ hơn về cách thức hoạt động cũng như cách sử dụng đòn bẩy. Chúng ta hãy xét một ví dụ đơn giản khi giao dịch có đòn bẩy và không có đòn bẩy nhé:
Ví dụ hiện tại bạn đang có số vốn là 1000 USD và sử dụng đòn bẩy tỷ lệ 1:100.
Trường hợp 1: Không sử dụng đòn bẩy
Giả sử bạn đặt mua 0.1 lots cặp tiền tệ EUR/USD, 0.1 lots=10,000 USD. Số tiền ký quỹ tối thiểu cho lệnh này là 10,000 USD, vậy bạn sẽ không có đủ tiền để thực hiện giao dịch.
Bây giờ bạn sẽ phải giảm khối lượng giao dịch xuống 0,01 lots = 500 USD. Số tiền ký quỹ tối thiểu là 500 USD.
Nếu giá tăng lên và bạn thắng 200 pips, lợi nhuận của lệnh giao dịch này sẽ là 9,17$.
Lợi nhuận được tính theo công thức = khối lượng lệnh x số Pip thắng x giá trị pip. Lợi nhuận cặp EUR/USD lúc này = 500 x 200 x (0,0001/1,08962)= 9,17$.
Còn nếu giá giảm vả bạn thua 50 pips, số tiền bạn sẽ mất = 500 x 50 x (0,0001/1,06832) = 2,34$ (1,06832 là tỷ giá EUR/USD lúc đóng lệnh).
- Tham khảo bài viết Các thuật ngữ Forex phải biết để hiểu rõ hơn Margin, Pip, Lot,.. là gì nhé.
Trường hợp 2: Sử dụng đòn bẩy
Vẫn với số tiền ký quỹ là 500 USD nhưng lúc này bạn sử dụng đòn bẩy 1:100. Thì bây giờ bạn có thể giao dịch với khối lượng là 1 lots.
Nếu bạn thắng 100 pips, lợi nhuận lúc này sẽ là 50,000 x 100 x (0,0001/1,08962) = 458,8$
Nếu giá giảm và bạn thua 50 pips, khoản lỗ lúc này sẽ là 50,000 x 50 x (0,0001/1,06832) = 234$.
Như vậy, khi sử dụng đòn bẩy tỷ lệ 1:100, bạn sẽ được giao dịch với lệnh có giá trị tăng gấp 100 lần với số vốn 500$. Nếu thắng mức lợi nhuận bạn có cũng tăng gấp 100 lần. Và nếu thua thì bạn cũng sẽ mất gấp 100 lần.
Tuy nhiên, đòn bẩy cũng là một con dao hai lưỡi. Một là thắng, bạn sẽ có rất rất nhiều tiền. Hai là thua, bạn có thể mất hết tất cả, cháy tài khoản. Do đó, trước khi sử dụng đòn bẩy bạn cần hiểu thật rõ về nó, để có thể lựa chọn một tỷ lệ đòn bẩy phù hợp với bạn.
Tỷ lệ đòn bẩy trong Forex
Tỷ lệ đòn bẩy tối đa trên thị trường Forex phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau. Tùy thuộc vào từng sàn môi giới, loại tài khoản, loại tài sản,… mà tỷ lệ đòn bẩy cho phép cũng khác nhau.
Tỷ lệ đòn bẩy phổ biến thường là 1:20, 1:50, 1:100, 1:400,…
- Tỷ lệ 1:20 có nghĩa là với 1 USD bạn có trong tài khoản có thể đặt lệnh giao dịch lên tới 20 USD.
Ví dụ: Tiền gửi là 1000 USD, tỷ lệ đòn bẩy 1:20, số tiền giao dịch = 20,000 USD.
- Tỷ lệ 1:100 có nghĩa là với 1 USD bạn có trong tài khoản có thể đặt lệnh giao dịch lên tới 100 USD. Tỷ lệ đòn bẩy này thường được cung cấp với tài khoản tiêu chuẩn.
Ví dụ: Tiền gửi là 1000 USD, tỷ lệ đòn bẩy 1:100, số tiền giao dịch = 100,000 USD.
Bạn cần hiểu rõ về chính sách đòn bẩy của từng sàn để chọn sàn giao dịch phù hợp.
Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào từng sàn môi giới
Tỷ lệ đòn bẩy của các sàn là khác nhau, nó phụ thuộc nhiều vào giấy phép của các sàn. Những sàn Forex uy tín hiện nay được quản lý bởi các cơ quan tài chính lớn như ASIC, FCA thì tỷ lệ đòn bẩy thường bị hạn chế.
Tổ chức FCA có quy định về tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1:30. ASIC thì quy định tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1:500.
Trong khi đó những cơ quan tổ chức như SySEC hay FSA lại cho phép Broker của họ cung cấp đòn bẩy tối đa lên tới 1:1000, 1:2000, 1:3000,…
Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào từng loại tài khoản
Mỗi một sàn Forex sẽ cung cấp những loại tài khoản khác nhau tùy theo phân khúc khách hàng. Mỗi tài khoản sẽ có quy định số tiền ký quỹ, mức hoa hồng, khối lượng giao dịch, tỷ lệ đòn bẩy khác nhau.
Ví dụ tại sàn HotForex, mỗi loại tài khoản sẽ có tỷ lệ đòn bẩy khác nhau.
Đối với những tài khoản tiêu chuẩn hoặc mini, tỷ lệ đòn bẩy thường cao hơn. Do những người sử dụng tài khoản này thường là những Trader mới, vốn ít nên đòn bẩy cao giúp họ có thể giao dịch với khối lượng lớn hơn. Còn đối với các tài khoản Vip, Pro thường được những nhà đầu tư chuyên nghiệp lựa chọn, họ thường giao dịch với khối lượng lớn nên tỷ lệ đòn bẩy thấp sẽ giúp họ giảm thiểu được mức rủi ro.
- Xem thêm Hướng dẫn mở tài khoản sàn HotForex tại đây.
Loại tài sản giao dịch ảnh hưởng đến tỷ lệ đòn bẩy
Tùy vào giá trị của từng loại tài sản mà tỷ lệ đòn bẩy được sử dụng cũng khác nhau.
Trong thị trường Forex, vàng thường là loại tài sản có tỷ lệ đòn bẩy cao nhất. Tiếp theo là các kim loại khác, hàng hóa, năng lượng, cổ phiếu, tiền điện tử,…
Ví dụ: Tài khoản tiêu chuẩn của sàn Exness cho phép tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1:2000. Bạn sẽ được sử dụng mức tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1:2000 với tài sản giao dịch là vàng. Còn với những loại tài sản như tiền điện tử thì tỷ lệ đòn bẩy sẽ chỉ là 1:20.
Ngoài ra, tỷ lệ đòn bẩy cũng phụ thuộc vào các yếu tố khác như vốn của trader, nền tảng giao dịch hay một số điều kiện giao dịch khác. Bạn có thể tìm hiểu chi tiết hơn tại từng sàn cụ thể nhé.
Sử dụng đòn bẩy bao nhiêu trong thị trường Forex là phù hợp
Đòn bẩy là một công dụng tuyệt vời cho các trader trên thị trường Forex. Nhưng nên sử dụng đòn bẩy cao hay thấp, tỉ lệ đòn bẩy bao nhiêu mới hợp lý?
Như bạn đã biết, Forex là một thị trường nhiều biến động và tồn tại rất nhiều rủi ro. Đây là sân chơi dành cho những Trader ưa mạo hiểm. Nếu bạn là một người thích sự an toàn thì Forex không phải là thị trường phù hợp với bạn.
Còn nếu như bạn là một người thích mạo hiểm, bạn muốn đầu tư trên thị trường Forex thì tỷ lệ đòn bẩy phù hợp sẽ được đánh giá trên nguồn vốn, kinh nghiệm và mong muốn lợi nhuận của bạn.
Trong Forex, không có một quy chuẩn nào để xác định tỷ lệ đòn bẩy cao hay thấp. Nó phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Nếu bạn có mức độ chấp nhận rủi ro cao thì bạn sẽ thấy tỷ lệ 1:500 là bình thường. Còn mức độ chấp nhận rủi ro của bạn thấp thì tỷ lệ 1:100 thôi cũng là rất cao rồi.
Bạn là một trader mới, không có nhiều vốn, chưa nhiều kinh nghiệm thì tất nhiên bạn nên sử dụng tỷ lệ đòn bẩy ở mức thấp. Thời điểm này bạn không nên quá quan tâm vào lợi nhuận. Việc chính của bạn là luyện tập các phương pháp, làm quen thị trường và trau dồi kinh nghiệm.
Còn đối với một trader lâu năm, có nhiều kinh nghiệm thì họ hoàn toàn có thể sử dụng đòn bẩy tỷ lệ cao để nhanh đạt mục tiêu lợi nhuận.
Những kinh nghiệm giúp bạn tránh cháy tài khoản với đòn bẩy
Như đã nói thì đòn bẩy là một con dao hai lưỡi. Nó cso thể giúp bạn có nhiều lợi nhuận và cũng có thể khiến bạn cháy tài khoản.
Sau đây mình sẽ chia sẻ một vài “tuyệt chiêu” giúp không bị cháy tài khoản với đòn bẩy:
1. Luôn đặt Stop loss
Tôi biết TIỀN luôn có một sức hút kinh khủng đối với mỗi người. Tuy nhiên, bạn biết đấy, đòn bẩy có thể giúp bạn kiếm được bao nhiêu thì cũng có thể lấy đi bằng ấy.
Nếu như bạn không đặt Stop loss thì rất có thể bạn sẽ mất rất nhiều khi thị trường đi ngược dự đoán. Stop loss có vai trò giúp bạn giới hạn khoản lỗ ở một mức nhất định. Nó sẽ giúp bạn hạn chế tối đa rủi ro khi thị trường biến động, đi ngược xu hướng.
Hãy cố gắng giữ cho mình một đường lui. Đừng quá tham lam nếu không bạn sẽ chỉ còn cái nịt, còn đúng cái nịt thôi đấy ạ!
2. Giao dịch với khối lượng phù hợp, sử dụng đòn bẩy hợp lý
Khi sử dụng đòn bẩy bạn được phép đặt lệnh giao dịch với khối lượng lớn hơn số vốn trong tài khoản.
Tuy nhiên bạn đừng vì thế mà tham đặt khối lượng quá lớn. Nếu bạn giao dịch với khối lượng càng lớn thì số tiền ký quỹ cũng tăng cao, mức lợi nhuận mang lại cao nhưng nếu bạn thua, số tiền bạn mất cũng rất lớn. Hãy xác định rõ số vốn mà bạn có, mức độ rủi ro có thể chấp nhận được để chọn mức đòn bẩy phù hợp nhé.
Tổng kết
Trên đây là toàn bộ kiến thức về đòn bẩy trong Forex mà mình muốn chia sẻ tới các bạn.
Hy vọng qua bài viết này bạn đã hiểu rõ là đòn bẩy trong Forex là gì, cách dùng đòn bẩy trong Forex cũng như biết cách chọn tỷ lệ đòn bẩy trong Forex sao cho phù hợp.
Cuối cùng nếu thấy bài viết này hay và có ích hãy giúp mình chia sẻ tới nhiều người hơn. Và đừng quên theo dõi Forex15phut.com để cấp nhật những bài mới nhất về thị trường Forex nhé.
Tương tác với Forex15phut qua:
Youtube: https://www.youtube.com/channel/UCdIpf6jhzv9VXg6rLLT-g_w
Group Facebook: https://bit.ly/fx15group
Fanpage Facebook: https://www.facebook.com/Forex15phut
Group Telegram: https://bit.ly/forex15phut
Xin chào và hẹn gặp lại trong những bài viết tiếp theo.
Leave a Reply